家庭理财案例(家庭理财规划报告500字)
家庭理财案例
康先生年收入11万元,太太年收入5万元,有一套房,一辆车,部分银行存款,年平均支出在8.5万元左右。康先生有五险一金,商业保险重大疾病险20万元,意外伤害保险50万元;太太享有社保;儿子享有“*市一老一少保险”。
在金额上保险支出以不超过家庭总收入10%为宜。建议低收入家庭选择纯保障或偏保障型产品,以“健康医疗类”保险为主,以意外险为辅助。对于郑先生一家,比较理想的保险计划是购买重大疾病健康险、意外伤害医疗险和住院费用医疗险套餐。如果实在不打算花钱买保险,建议无论如何也要买份意外险,万一发生不幸,赔付也可以为家庭缓解一些困难。
康先生夫妇可在两个年度分别为孩子投保恒安标准“恒爱一生”两全保险(分红型),从第三年起,可以保证每年都能领到生存保险金。
因为妻子下岗,张先生成了家里惟一的经济支柱,为张先生规划意外伤害险是为了应对万一发生不测,家人的生活费用和女儿高昂的教育费用都可以得到保证。而如果一切顺利,张先生在65岁时还可以得到一笔养老金,以充实晚年生活。为张先生妻子规划的健康医疗保障险,可以应对保险人万一罹患重大疾病,所需要的高额医疗费用,避免对家庭经济造成严重冲击。
目前允许我做的就是在做好自己的本职工作的前提下,在课余时间向着自己的兴趣爱好方向发展一下,或是说,只能允许我学习,没有享受。
家庭理财规划报告500字
同时新生儿由于抵抗力较差,容易生病,建议购买中国平安的“贝贝卡”,此卡的特点是缴费少,保障高,特别是住院医疗方面。每年只需交费300元,就享有6万住院医疗、1万意外医疗保障,还有5万意外伤害保障。
投资*并不是我们真正生活或理财要追求的目标,而是实现我们生活目标的工具和途径而已,它最大的意义在于平衡人生不同时期的收支不平衡。
在合理规划家庭财务的过程中,投资者需要了解各种投资理财工具的风险和收益特性,避免投资组合与投资目标出现错配。由于保险的特殊性质,普通投资者理解困难,常常在家庭财务规划中忽视保险的作用。
有了良好的人生规划和正确的理财观念后,小李就可以开始自己的家庭理财了。理财不是一次简单的投资,也不是一个阶段的理财行为,而是伴随一生的财务规划。
现在,对于我来说,可以说是刚刚走出那个温暖的家庭,可能好多东西都还不太懂,还在学的路上,可以这么说,我现在唯一的办法就是去学习,只有学习才能弥补我的不足。而现在储存我这里的几乎还是一张白纸或是一些比较零乱的东西。所以只有通过学习来把这些零乱的东西整理起来,把空白的地方弥补起来。
个人理财经典案例
在一份完整的理财规划方案中,一般包括:财务状况分析、风险偏好和性格分析,生活目标分析;现金管理、风险(保险)、投资、子女教育规、税务、房产、退休和财产传承规划等。(而与您一起协商,为您制订理财规划方案的专业人士就是通常所说的“理财规划师”。)
为6000元左右,如果购买40平方米的小酒店公寓,则需24万元,按首付30%算,三年后需要准备首付款7.2万元。按小李每年2万元的年终奖加上日常基金定投,三年后购房的目标是可以实现的。
※康先生及太太的养老金:当儿子在22至49岁期间,有*的生活能力,而康先生和太太在58岁至85岁期间,合计领取33、7万元,平均每年可补充养老金1、25万元。
